Política Antifraude - Duspay

A Duspay está comprometida em proteger nossos clientes, parceiros e a empresa contra atividades fraudulentas. Esta política estabelece nossas práticas e procedimentos para prevenção, detecção e resposta a fraudes em nossos sistemas e serviços.

1. Definição de Fraude

Consideramos fraude qualquer tentativa deliberada de obter vantagem ilícita através de:

• Uso não autorizado de contas ou informações de pagamento
• Falsificação de identidade ou documentos
• Chargebacks fraudulentos
• Lavagem de dinheiro
• Phishing, spoofing ou outros esquemas de engenharia social
• Qualquer outra atividade ilegal ou enganosa

2. Medidas de Prevenção

2.1 Verificação de Identidade

• Validação de documentos de identidade
• Verificação em bases de dados confiáveis
• Autenticação multifator para operações sensíveis
• Análise biométrica quando aplicável

2.2 Monitoramento de Transações

• Sistemas de detecção de anomalias em tempo real
• Análise de padrões de comportamento do usuário
• Limites de transação baseados em risco
• Verificação adicional para operações atípicas

2.3 Proteção de Dados

• Criptografia de todas as informações sensíveis
• Controles rigorosos de acesso a sistemas
• Mascaramento de dados sensíveis em interfaces
• Proteção contra vazamento de informações

3. Tipos Comuns de Fraude

3.1 Fraude de Pagamento

• Uso de cartões roubados ou clonados
• Chargebacks fraudulentos ("friendly fraud")
• Fraude de identidade para abertura de contas

3.2 Fraude de Identidade

• Falsificação de documentos
• Roubo de identidade
• Sintética (combinação de dados reais e fictícios)

3.3 Ataques Técnicos

• Phishing e spear phishing
• Malware e keyloggers
• Ataques de simulação (SIM swapping)
• Man-in-the-middle

4. Responsabilidades

4.1 Da Duspay

• Implementar controles antifraude adequados
• Investigar suspeitas de fraude
• Notificar autoridades e clientes quando necessário
• Manter registros de incidentes

4.2 Dos Usuários

• Proteger suas credenciais de acesso
• Reportar atividades suspeitas imediatamente
• Não compartilhar informações de autenticação
• Manter dispositivos seguros e atualizados

5. Procedimentos em Caso de Fraude

5.1 Detecção

• Sistemas automatizados de alerta
• Denúncias de usuários
• Monitoramento manual de padrões suspeitos

5.2 Resposta

• Bloqueio imediato de contas suspeitas
• Revisão manual por equipe especializada
• Comunicação com instituições financeiras
• Notificação às autoridades competentes

5.3 Recuperação

• Restabelecimento de contas legítimas
• Reembolsos conforme política
• Atualização de sistemas para prevenir recorrência

6. Penalidades para Fraudes Comprovadas

• Encerramento imediato de contas envolvidas
• Bloqueio permanente do infrator
• Ação legal conforme legislação aplicável
• Inclusão em listas de restrição de crédito quando apropriado

7. Como Proteger-se

• Nunca compartilhe senhas ou códigos de autenticação
• Verifique sempre a autenticidade de comunicações
• Use senhas fortes e únicas para cada serviço
• Mantenha seu dispositivo e aplicativos atualizados
• Monitore regularmente suas transações

8. Denúncia de Fraude

Se você suspeitar de qualquer atividade fraudulenta relacionada à Duspay, entre em contato imediatamente:

• E-mail: fraudes@duspay.com.br
• Telefone: 0800-XXX-XXXX (24 horas)
• No aplicativo: Opção "Reportar Fraude" no menu de ajuda

Todas as denúncias serão tratadas com confidencialidade e investigadas prontamente.

9. Atualizações da Política

Esta política será revisada periodicamente e atualizada conforme necessário para refletir novas ameaças e melhores práticas do setor. Recomendamos que os usuários revisitem esta política regularmente.