Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD)
A Duspay está comprometida com a prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, em conformidade com a legislação brasileira e as melhores práticas internacionais.
A Duspay adota políticas rigorosas de conformidade para identificar, prevenir e reportar atividades suspeitas, em atendimento à Lei nº 9.613/98 (Lei de Lavagem de Dinheiro) e às regulamentações do Banco Central do Brasil.
1. Política de Conformidade
Nossa política de PLD/CFT (Combate ao Financiamento do Terrorismo) inclui:
- Conhecimento do Cliente (KYC - Know Your Customer)
- Monitoramento contínuo de transações
- Identificação e reporte de operações suspeitas
- Treinamento regular de funcionários
- Auditorias internas e externas
2. Obrigações dos Clientes
Como cliente Duspay, você deve:
2.1 Fornecimento de Informações
Fornecer informações verdadeiras, completas e atualizadas, incluindo:
- Dados pessoais e documentos de identificação
- Informações sobre a origem dos recursos
- Dados profissionais e ocupacionais
2.2 Atualização Cadastral
Manter seus dados cadastrais sempre atualizados e comunicar qualquer alteração em até 30 dias.
2.3 Transparência nas Operações
Utilizar nossos serviços apenas para operações lícitas e que correspondam ao seu perfil declarado.
3. Operações Sujeitas a Monitoramento
Monitoramos especialmente as seguintes operações:
- Transações acima de R$ 10.000,00
- Operações em moeda estrangeira
- Transações com partes relacionadas
- Movimentações incompatíveis com o perfil do cliente
- Qualquer operação que apresente indícios de suspeição
4. Comunicação de Operações Suspeitas
A Duspay está obrigada a comunicar ao COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) qualquer operação que:
- Apresente indícios de lavagem de dinheiro
- Possua características de financiamento ao terrorismo
- Seja incompatível com o perfil declarado do cliente
- Envolva bens de origem ilícita
Importante: A comunicação ao COAF é sigilosa e não constitui violação do sigilo bancário ou quebra de confidencialidade. O cliente não será notificado sobre o reporte.
5. Sanções por Descumprimento
O não cumprimento das obrigações de PLD/CFT pode resultar em:
- Bloqueio de operações
- Encerramento da conta
- Comunicação às autoridades competentes
- Responsabilização civil e criminal quando aplicável
6. Treinamento e Conscientização
Todos os colaboradores da Duspay recebem treinamento regular sobre:
- Identificação de operações suspeitas
- Procedimentos de due diligence
- Obrigações legais e regulamentares
- Atualizações na legislação pertinente
7. Canal de Denúncias
Disponibilizamos um canal exclusivo para reporte de irregularidades:
- E-mail: compliance@duspay.com.br
- Telefone: (XX) XXXX-XXXX
- Formulário online: [link para formulário seguro]
Todas as denúncias são tratadas com absoluta confidencialidade.
8. Atualizações da Política
Esta política é revisada periodicamente e atualizada conforme necessidades regulatórias ou operacionais. Recomendamos consulta regular a esta página.
Data da última atualização: 10 de Junho de 2025